Дебют биткоина в 2009 году познакомил миллионы людей с криптовалютами. Статус BTC как децентрализованной виртуальной валюты вдохновил энтузиастов, убежденных, что криптовалюта может заменить собой фиатные валюты. Резкие колебания цен привлекли дневных трейдеров и долгосрочных инвесторов, ищущих дополнительные активы для своих портфелей.
В настоящее время инвесторы могут выбирать из более чем 18 000 криптовалют, обладающих ценностью. Dogecoin и Shiba Inu продемонстрировали, как новая криптовалюта может стремительно набрать обороты и в кратчайшие сроки принести ошеломляющую прибыль.
Распределение средств по нескольким криптовалютам дает дополнительные возможности получения прибыли. Многие инвесторы диверсифицируют свои криптовалютные активы так же, как это происходит в мире акций и облигаций.
Что такое диверсификация криптопортфеля?
Диверсификация криптопортфеля увеличивает потенциал роста и уменьшает риски. В рамках стратегии диверсификации инвесторы открывают позиции в крупных криптовалютах, таких как биткоин и эфириум, а также распределяют средства между более мелкими альткоинами.
Трекер криптопортфеля позволяет отслеживать цены на криптовалюту при распределении активов. Некоторые инвесторы хранят в своих криптопортфелях только биткоины. Если биткоин вырастет, инвестор получит прибыль. Однако цена BTC также может упасть на 50%, в результате чего портфель, состоящий только из биткоинов, значительно потеряет в стоимости.
Покупка нескольких криптовалют снижает риск. В периоды рыночного спада биткоина мелкие криптовалют могут упасть лишь на 10%. Отдельные альткоины растут в цене даже на фоне падения широкого крипторынка. Альткоин может удвоиться в цене за то время, когда цена биткоина вырастает лишь на 20%.
Преимущества диверсификации криптопортфеля
Диверсификация портфеля хорошо зарекомендовала себя на рынке акций и облигаций. Плюсы диверсификации криптопортфеля включают:
- Снижение риска: вы больше не зависите от одной криптовалюты. Одна из ваших криптовалют может приносить минимальную прибыль, но другие смягчают потери. Вы можете дополнительно диверсифицировать свой портфель с помощью активов других типов, таких как акции и облигации.
- Потенциал роста: биткоин занимает прочные позиции на рынке, но у многих альткоинов есть больший потенциал роста, хотя при этом они сопряжены со значительным риском. Диверсификация портфеля позволяет воспользоваться потенциалом роста альткоинов, не принимая на себя риски полностью.
- Приток средств: вы можете давать взаймы криптовалюты и получать проценты от своих цифровых активов. Альткоины, как правило, имеют более высокие процентные ставки, чем биткоины (до 20%). Вы можете играть роль банка и получать проценты за криптовалюту, которую в любом случае сохранили бы на своем счету. Поток поступлений можно перенаправить в другие криптовалюты, расширить портфель или использовать средства для покрытия расходов.
Биткоин стал американскими горками для долгосрочных инвесторов. Криптовалюта рухнула на 80% в 2018 году и восстановила эти потери в 2020 году. В первые дни существования BTC вырос с 1 до 30 долларов, а затем снова упал до 5 долларов.
Эти ценовые движения могут расстраивать нетерпеливых инвесторов и подталкивать их к принятию непродуманных решений. Многие инвесторы сожалеют о том, что продали активы в неподходящее время и упустили существенную прибыль.
Диверсифицированный портфель дает больше времени на то, чтобы дождаться, пока «отстающий» актив вырвется вперед. Диверсификация портфеля будет способствовать тому, что вы больше узнаете о различных активах и научитесь разрабатывать инвестиционную стратегию.
Лучшие стратегии диверсификации криптопортфеля
У инвесторов в акции и облигации есть множество вариантов диверсификации. Они ищут лучшие компании по рыночной капитализации, суммам выручки, оценкам в отрасли и другим показателям. В сфере традиционных, более устоявшихся финансовых активов, есть больше критериев, позволяющих отличить оптимальные инвестиции от плохих. Однако криптовалюты эволюционируют и в настоящее время имеют параметры, исходя из которых можно диверсифицировать портфель.
Диверсификация по сценарию использования
Многие криптовалюты имеют варианты использования в физическом мире: упрощают финансовые транзакции, обеспечивают выполнение смарт-контрактов и т. д.
Диверсификация по географическому критерию
Правительства многих стран препятствуют деятельности криптовалютных инвесторов. В США одни штаты более строги в отношении криптовалют, тогда как другие применяют более гибкое законодательство. Необходимо выяснить, где разрешены и применяются криптовалюты. Цифровые активы в странах с благоприятной политикой сопряжены с меньшим риском по сравнению со странами с более строгим государственным надзором.
Диверсификация по критерию блокчейна
Блокчейны определяют число транзакций, которые можно совершить за секунду, потенциал конкретной криптовалюты, параметры управления и другие ключевые детали.
Диверсификация по отраслям
Одни криптовалюты широко используются в сфере децентрализованных финансов, другие ориентированы на различные сценарии использования (видеоигры, цепочки поставок, музыка и другие отрасли).
Диверсификация по уровню риска
Любой финансовый актив сопряжен с определенной степенью риска, а криптовалютам присущ повышенный риск. Менее распространенные альткоины с небольшой рыночной капитализацией более рискованны, чем биткоин и другие популярные криптовалюты.
Криптоинвесторы, не склонные к риску, могут вложить большую часть своих средств в биткоины и параллельно октрыть несколько небольших позиций в разных альткоинах. Инвесторы, готовые идти на больший риск, могут делать включать в свои портфели преимущественно альткоины.