ALFABIT FINTECH LLC
Дата: 01/01/2026
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящее Пользовательское соглашение (далее «Соглашение») регулирует порядок доступа к услугам и их использования, предоставляемых AlfaBit Fintech LLC (далее «Компания», «AlfaBit»).Используя веб-сайт Компании, мобильные приложения, программные интерфейсы, сервисы обмена виртуальных активов или любые иные услуги Компании , Пользователь подтверждает, что ознакомился с условиями настоящего Соглашения, понимает их содержание и принимает их в полном объеме.
Если Пользователь не согласен с настоящим Соглашением, он обязан немедленно прекратить использование Услуг.
2. ОПРЕДЕЛЕНИЯ
«Аккаунт» — учетная запись Пользователя, созданная для использования Услуг Компании.«Пользователь» или «Клиент» — физическое или юридическое лицо, использующее Услуги Компании.
«Виртуальный актив» — цифровое представление стоимости или прав, которое может передаваться и храниться с использованием технологии распределенного реестра или аналогичных технологий.
«KYC» — процедуры идентификации и верификации клиента.
«KYB» — процедуры идентификации и проверки юридических лиц.
«EDD» — процедуры углубленной проверки клиента.
«Применимое законодательство» — законодательство Кыргызской Республики, международные санкционные требования и иные обязательные нормативные требования, применимые к Компании и Пользователям.
3. ОПИСАНИЕ УСЛУГ
AlfaBit является финтех-платформой, предоставляющей услуги, связанные с виртуальными активами и цифровыми финансовыми технологиями.Услуги Компании могут включать:
• обмен виртуальных активов;
• операции покупки и продажи виртуальных активов;
• конвертацию криптовалюты в фиатные денежные средства и наоборот;
• переводы виртуальных активов;
• хранение виртуальных активов в рамках предоставляемых сервисов;
• платежные решения;
• услуги для корпоративных клиентов;
• услуги для институциональных клиентов;
• комплаенс-проверки и сопровождение транзакций;
• иные услуги, опубликованные на официальном сайте Компании.
Актуальный перечень услуг, поддерживаемых активов, комиссий, лимитов и условий обслуживания публикуется на официальном сайте Компании.
Компания вправе в любое время изменять, ограничивать, дополнять или прекращать предоставление отдельных Услуг без предварительного уведомления, если иное не предусмотрено законодательством.
При оказании услуг, связанных с фиатными денежными средствами, Компания может использовать банки, платежные системы, платежные учреждения, провайдеров платежной инфраструктуры и иных третьих лиц.
Для проведения отдельных операций Компания вправе запрашивать дополнительные сведения и документы, включая документы, подтверждающие личность, источник происхождения средств, назначение платежа, право собственности на банковский счет или платежный инструмент, а также иные сведения, необходимые для выполнения требований законодательства, требований платежных партнеров и внутренних процедур Компании.
Пользователь соглашается с тем, что сроки обработки, зачисления, возврата или отклонения фиатных платежей могут зависеть от внутренних процедур, требований и ограничений банков, платежных систем и иных поставщиков платежных услуг.
Компания не несет ответственности за задержки, дополнительные проверки, ограничения, отклонение платежей или иные действия, осуществляемые банками, платежными системами, платежными учреждениями либо государственными органами в рамках их полномочий и внутренних процедур.
4. ТРЕБОВАНИЯ К ПОЛЬЗОВАТЕЛЮ
Используя Услуги Компании, Пользователь подтверждает и гарантирует, что:• обладает полной дееспособностью;
• достиг возраста 18 лет;
• действует от собственного имени либо обладает необходимыми полномочиями представлять юридическое лицо;
• не находится под санкциями;
• не является лицом, в отношении которого действуют ограничения в соответствии с законодательством или внутренними политиками Компании;
• не использует Услуги в интересах запрещенных лиц или организаций.
5. ОБЯЗАННОСТИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ
Пользователь обязуется:• предоставлять достоверную, полную и актуальную информацию;
• своевременно обновлять предоставленные данные;
• соблюдать применимое законодательство;
• обеспечивать безопасность своих учетных данных;
• незамедлительно уведомлять Компанию о несанкционированном доступе к Аккаунту;
• предоставлять документы и сведения по запросу Компании;
• сотрудничать при проведении комплаенс-проверок.
Пользователь несет полную ответственность за достоверность предоставляемой информации.
6. СОБЛЮДЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ AML/CFT, KYC И KYB
Компания применяет риск-ориентированный подход к управлению рисками легализации преступных доходов, финансирования терроризма, мошенничества и иных финансовых преступлений.Компания вправе в любое время потребовать прохождение:
• KYC;
• KYB;
• EDD;
• проверки источника происхождения средств (Source of Funds);
• проверки происхождения благосостояния (Source of Wealth);
• видеоидентификации;
• повторной верификации;
• иных проверок, предусмотренных внутренними процедурами Компании.
Пользователь обязан предоставить всю информацию и документы, обоснованно запрошенные Компанией.
К таким документам могут относиться:
• документы, удостоверяющие личность;
• подтверждение адреса проживания;
• банковские выписки;
• налоговые декларации;
• документы, подтверждающие происхождение средств;
• договоры, счета, инвойсы;
• корпоративные документы;
• сведения о бенефициарных владельцах;
• иные документы, необходимые для целей комплаенса.
Компания вправе запрашивать дополнительные документы и сведения как в рамках собственных процедур комплаенса, так и в целях выполнения требований банков, платежных учреждений, платежных систем, провайдеров платежной инфраструктуры, контрагентов Компании и иных лиц, участвующих в обработке операций.
Непредоставление запрошенной информации может повлечь отказ в проведении операции, ограничение доступа к Услугам, приостановление обслуживания либо прекращение деловых отношений с Пользователем.
7. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
Компания осуществляет постоянный мониторинг транзакций в целях предотвращения финансовых преступлений и соблюдения требований законодательства.Для этих целей Компания может использовать специализированные решения по анализу блокчейн-транзакций. Компания не предоставляет пользователям услуг по проверки риск-скора кошельков и не раскрывает сведения,содержащиеся во внутренних АМЛ политиках Компании.
Все операции могут подвергаться автоматизированному и ручному анализу на предмет:
• санкционных рисков;
• мошенничества;
• финансирования терроризма;
• использования похищенных активов;
• связей с высокорисковыми сервисами;
• иных факторов риска.
8. ПРАВО НА ЗАПРОС ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Компания вправе в любое время запросить дополнительные сведения или документы в отношении:• личности Пользователя;
• происхождения активов;
• экономического смысла операций;
• контрагентов;
• источников благосостояния;
• иных обстоятельств, имеющих значение для соблюдения требований законодательства и внутренних политик Компании.
Непредоставление такой информации может привести к ограничениям обслуживания.
9. ПРАВО НА ОГРАНИЧЕНИЕ И ЗАМОРАЖИВАНИЕ АКТИВОВ
Компания вправе ограничить доступ к Аккаунту, временно заблокировать операции или заморозить активы в случаях, когда:• имеются подозрения в нарушении законодательства;
• имеются признаки мошенничества;
• выявлены санкционные риски;
• требуется проведение дополнительной проверки;
• Пользователь не предоставил запрошенную информацию;
• получен запрос от государственного органа;
• существует риск нарушения AML/CFT требований;
• имеются иные разумные основания для проведения проверки.
Ограничения могут сохраняться до завершения проверки, расследования либо исполнения требований законодательства.
10. ЗАПРЕЩЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Пользователю запрещается:• нарушать законодательство;
• участвовать в финансировании терроризма;
• заниматься легализацией преступных доходов;
• обходить санкционные ограничения;
• использовать похищенные активы;
• использовать ложные документы;
• использовать VPN, Proxy, Tor и аналогичные технологии для обхода ограничений;
• предпринимать действия, направленные на нарушение работы Услуг.
Дополнительно Пользователю запрещается:
• использовать недобросовестные практики, схемы или технические средства для обхода антифрод-систем, систем мониторинга транзакций, AML/CFT-контролей, лимитов, ограничений или иных механизмов безопасности Компании;
• целенаправленно и злонамеренно создавать условия, предоставляющие Пользователю необоснованное преимущество при использовании Услуг Компании по сравнению с другими пользователями;
• осуществлять действия, направленные на манипулирование работой сервисов, тарифов, курсов обмена, бонусных программ, систем лояльности, лимитов или иных механизмов функционирования платформы;
• использовать автоматизированные инструменты, программное обеспечение, скрипты или иные технические средства для получения несправедливого преимущества либо нарушения нормальной работы Услуг.
11. ОГРАНИЧЕННЫЕ ЮРИСДИКЦИИ
Компания не предоставляет Услуги физическим и юридическим лицам, которые находятся, проживают, зарегистрированы, учреждены либо иным образом связаны со следующими юрисдикциями и территориями:• Афганистан;
• Алжир;
• Ангола;
• Босния и Герцеговина;
• Буркина-Фасо;
• Камерун;
• Кот-д'Ивуар;
• Куба;
• Демократическая Республика Конго;
• Эритрея;
• Эфиопия;
• Гайана;
• Гаити;
• Иран;
• Ирак;
• Кения;
• Лаос;
• Ливан;
• Ливия;
• Мали;
• Мозамбик;
• Мьянма;
• Намибия;
• Нигерия;
• Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР);
• Филиппины;
• Сомали;
• Южный Судан;
• Шри-Ланка;
• Судан;
• Сирия;
• Танзания;
• Тринидад и Тобаго;
• Тунис;
• Уганда;
• Узбекистан;
• Вануату;
• Венесуэла;
• Йемен;
• Украина;
• Автономная Республика Крым;
• г. Севастополь;
• Донецкая область;
• Луганская область.
Компания вправе отказать в предоставлении Услуг, ограничить доступ к Услугам, заблокировать операции либо прекратить деловые отношения с любым Пользователем, который является резидентом, гражданином, бенефициарным владельцем, представителем либо иным образом связан с указанными юрисдикциями.
Компания вправе изменять перечень ограниченных юрисдикций в любое время на основании требований законодательства, международных санкций, рекомендаций международных организаций, внутренних оценок рисков и требований партнеров Компании.
Актуальный перечень ограниченных юрисдикций публикуется в Политике ограниченных юрисдикций Компании.
Компания вправе использовать технические, организационные и комплаенс-механизмы для выявления пользователей из ограниченных юрисдикций, включая проверку документов, мониторинг транзакций, анализ IP-адресов, геолокационные данные и иные законные методы контроля.
Использование VPN, Proxy, Tor либо иных технологий, направленных на сокрытие местонахождения Пользователя или обход установленных ограничений, запрещается и может повлечь ограничение доступа к Услугам, блокировку операций, проведение дополнительной проверки или прекращение обслуживания.
12. КОМИССИИ
Размер комиссий определяется Компанией и публикуется на официальном сайте.Компания вправе изменять комиссии в любое время.
13. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ ОБСЛУЖИВАНИЯ
Компания вправе ограничить, приостановить или прекратить обслуживание Пользователя в любое время, если:• выявлены комплаенс-риски;
• Пользователь нарушил настоящее Соглашение;
• Пользователь отказался проходить верификацию;
• Пользователь не предоставил необходимые документы;
• имеются требования законодательства;
• дальнейшее сотрудничество не соответствует риск-аппетиту Компании.
Компания не обязана раскрывать причины принятого решения в случаях, предусмотренных законодательством или внутренними процедурами.
14. ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Услуги предоставляются по принципу «как есть» и «по мере доступности».Компания не гарантирует отсутствие технических ошибок, перебоев в работе блокчейн-сетей, сторонних сервисов или иных обстоятельств, не зависящих от Компании.
Компания не несет ответственности за косвенные убытки, упущенную выгоду или иные последствия использования Услуг.
Компания не несет ответственности за убытки, возникшие вследствие ошибок Пользователя, включая, но не ограничиваясь:
• выбором неверной блокчейн-сети;
• указанием неверного адреса кошелька;
• указанием неверных банковских реквизитов;
• ошибками в идентификационных данных получателя;
• вводом некорректных реквизитов платежа;
• отправкой активов, не поддерживаемых Компанией;
• любыми иными ошибками, неточностями или недостоверными данными, предоставленными Пользователем при использовании Услуг.
Пользователь самостоятельно несет ответственность за проверку корректности всех реквизитов, адресов, сетей и иных данных до подтверждения операции.
15. ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с Законом и Политикой конфиденциальности Компании.Пользователь дает согласие на обработку персональных данных в объеме, необходимом для предоставления Услуг и соблюдения требований законодательства.
16. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
Настоящее Соглашение регулируется законодательством Кыргызской Республики.Все споры подлежат рассмотрению компетентными судами Кыргызской Республики.
17. ИЗМЕНЕНИЕ СОГЛАШЕНИЯ
Компания вправе изменять настоящее Соглашение в любое время.Продолжение использования Услуг после публикации изменений означает принятие таких изменений Пользователем.
18. КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Сервис AlfaBit в настоящее время имеет следующие регулирующие лицензии, регистрации, разрешения и одобрения:Компания "АльфаБит Финтех"
Регистрационный номер 226492-3301-000
оформлена регистрация общество с ограниченной ответственностью в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
Юридический адрес:
Кыргызская Республика, Бишкек, Октябрьский р-н, улица Юнусалиева, БЦ "Грей", офис N°15.
Website: https://alfabit.org
Контакты: support@alfabit.org