Что такое схема Понци и почему многие люди становятся ее жертвами? Распространена ли эта мошенническая схема в мире криптовалют? В рамках этого краткого руководства мы рассмотрим все нюансы данного явления и расскажем, как можно обезопасить себя от возможных атак.
Что такое схема Понци?
Классическая схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. «Схема Понци» получила свое название по имени американского мошенника Чарльза Понци, который орудовал в 1920-е гг.. Покупая международные ответные купоны (IRC) за границей и продавая их по текущей рыночной цене в США, он обещал своим клиентам 50% прибыли в течение 45 дней или 100% в течение трех месяцев.
Чтобы придать инвестиционной схеме подобие легитимности, Понци выплачивал предыдущим инвесторам дивиденды за счет средств, вложенных более поздними инвесторами — другими словами люди не получали реальной прибыли от деловых операций Понци. Однако поначалу схема выглядела вполне рабочей и убедительной, поскольку каждый инвестор имел солидную прибыль.
Понци удалось совершать такие операции год с лишним, после чего схема была раскрыта. Она обошлось «инвесторам» в $20 млн. Интересно, что Понци, хотя схема назвали его именем, не был изобретателем этого типа инвестиционного мошенничества: подобные эпизоды случались, начиная с 1830-х годов. Однако именно Понци сумел успешно масштабировать схему, поэтому ее стали ассоциировать с этим мошенником.
Как работают схемы Понци в мире криптовалют?
В рамках схем Понци мошенники разрабатывают бизнес-план, который приносит доход за счет привлечения большого числа инвесторов. Схема требует постоянного притока денег, поэтому мошенники используют средства, полученные от новых инвесторов, для выплат старым инвесторам. Вкладчики уверены, что получают прибыль от бизнеса, который они профинансировали, но на самом деле выбрасывают деньги на ветер.
Период постоянной и большой прибыли заканчивается, когда мошенникам становится сложно привлекать новых инвесторов. Наряду с криптовалютной индустрией схему Понци в наши дни применяют и в других отраслях.
Децентрализованность, ценовая волатильность и другие характеристики криптовалют делают их привлекательными активами с точки зрения инвесторов. Число пользователей криптовалюты во всем мире растет с геометрической прогрессией, поэтому неудивительно, что мошенники нацеливаются на этот сектор.
Как выявить схему Понци в мире криптовалют?
Существуют определенные маркеры, на которые стоит обращать внимание, рассматривая перспективы конкретных инвестиций:
Обещания инвестиций с минимальным риском или без риска
Важно понимать, что инвестиции сопряжены с риском. Как часто говорят инвесторы: «Чем выше риск, тем больше вознаграждение». Но мошенники часто обещают высокую доходность от инвестиций практически без риска. Поэтому если вы слышите подобное предложение, возможно, вас пытаются завлечь в схему Понци.Чрезмерно стабильная доходность
Движения рынка непредсказуемы, и именно поэтому доходность инвестиций не всегда постоянна. Цена криптовалют может как расти, так и падать, поэтому будьте осторожны с инвестициями, которые якобы приносят стабильную прибыль несмотря на нестабильные рыночные условия.
Нерегулируемые компании или фирмы
Мошенники часто управляют инвестиционными структурами, деятельность которых не подотчетна местным регулирующим органам. Это позволяет им оставаться незамеченными и осуществлять свои намерения. Например, в США, в соответствии с федеральными законами и законами штатов о ценных бумагах специалисты по инвестициям должны иметь лицензию. Однако в большинстве крипто-схем Понци участвуют лица, осуществляющие инвестиционные операции и дающие консультации без лицензии.
Бизнес-стратегии, которые трудны для понимания или скрыты от инвесторов
Криптовалютное инвестирование может быть достаточно сложным процессом. Но если инвестиционная модель выглядит как схема из области ракетостроения, а консультант или представитель компании не может просто и прозрачно объяснить, как работает бизнес-модель, это повод насторожиться.
Проблемы с получением платежей
Если у вас возникли проблемы с обналичиванием средств или вы не получили платеж, необходимо прояснить ситуацию. Мошенники часто убеждают своих жертв «пролонгировать» или отсрочить платежи, обещая еще более высокую доходность.
Как защитить себя от крипто-схем Понци?
Крипто-пирамиды, мошенничество с выходом и другие формы мошенничества широко распространены, но их можно избежать. Вот ряд защитных мер.
Ознакомьтесь со всеми тонкостями криптовалют и криптотрейдинга
Если вы новичок в мире криптовалют, обязательно узнайте, как функционируют криптовалюты, прежде чем приступать к инвестированию. Не вкладывайте средства в проекты, которые не вполне понимаете.
Проверяйте надежность криптоинвестиционных фирм
Как отмечалось выше, криптовалютные схемы Понци часто запускают незарегистрированные фирмы. Прежде чем вкладывать деньги, не забудьте проверить репутацию человека или компании.
Обращайтесь за помощью к профессионалам
Если вам поступает предложение привлекательных инвестиционных возможностей, вы всегда можете обратиться за советом и помощью к инвестиционным менеджерам или юристам, которых вы знаете и которым доверяете.
Если считаете, что стали жертвой схемы Понци, обращайтесь к юристам, которые специализируются на инвестиционном мошенничестве, к финансовым регуляторам и в правоохранительные органы.
Не ослабляйте бдительность!
Давайте будем честными: все хотят легких денег, поэтому многие люди до сих пор попадают в ловушки криптовалютных пирамид и других видов мошенничества. Многих привлекают ложные обещания схем «быстрого обогащения». Просто не ведитесь на подобные посулы. Прежде чем принять решение о вложении средств, дважды подумайте и никогда не ослабляйте бдительность.
