В последние годы злоумышленники все чаще склоняют своих жертв к инвестированию в мошеннические криптовалютные схемы. Они заходят настолько далеко, что используют в этих целях Tinder и аналогичные приложения для знакомств, где вступают с жертвами в фиктивные отношения. По данным американской Федеральной торговой комиссии (FTC), в 2022 году криптомошенники украли у доверчивых граждан США $139 млн.
По оценкам той же FTC, что в период с 1 января 2021 года по 31 марта 2022 года 46 000 с лишним пользователей сообщили о потере более $1 млрд в криптовалютах. И это может быть лишь верхушкой айсберга, поскольку не все жертвы обращаются за помощью.
Люди, рассматривающие возможность криптовалютных инвестиций, должны понимать, что в этой сфере присутствует повышенный уровень риска и необходимо принимать соответствующие меры безопасности. Это краткое руководство познакомит вас с самыми распространенными схемами криптовалютного мошенничества и способами от них защититься.
Что такое криптомошенничество?
Криптомошенничество похоже на любое другое финансовое мошенничество, за исключением того, что мошенники охотятся за вашими криптоактивами, а не фиатными деньгами.
Криптомошенники используют многие тактики, распространенные в других финансовых преступлениях: памп и дамп, ложную рекламу якобы высокой стоимости активов, а также прямые кражи цифровых монет. Последний тип мошенничества может включать взлом криптокошелька или попытки склонить инвестора к тому, чтобы он перевел цифровой актив в качестве оплаты за мошенническую транзакцию или раскрыл свои личные данные.
Разновидности криптомошенничества
Криптомошенничество может принимать разные формы. Вот несколько самых распространенных примеров.
Инвестиционные мошенничества
В рамках инвестиционной мошеннической схемы злоумышленник склоняет людей к тому, чтобы они отправляли ему свою криптовалюту, суля «огромную прибыль». Мошенники могут играть разные роли, например, выступать в качестве «инвестиционного менеджера», знаменитости или даже объекта для флирта и романтических отношений на сайтах онлайн-знакомств. Независимо от роли, преступники обещают увеличить ваши инвестиции.
Инвестиционные мошенничества включают схемы «накачки и сброса» (памп и дамп). Мошенник убеждает вас купить малоизвестную криптовалюту по «низкой цене», обещая, что стоимость актива скоро взлетит до небес.
Когда вы покупаете актив, его цена растет, и в этот момент мошенник сбрасывает активы по новой, более высокой цене, что приводит к падению стоимости. Обычно новый токен стоит несколько центов или даже долей цента. Но небольшой торговый импульс может повысить его стоимость в чартах, и возникает впечатление, что у ценового роста нет потолка.
Учитывая скорость, с которой в Интернете создаются и продаются новые монеты, некоторые инвесторы в погоне за быстрой прибылью обращают внимание на сообщения о стремительном трехзначном росте цены актива и не хотят упустить шанс.
На мошеннический характер инвестиционной схемы могут указывать обещания сверхприбыли или нулевого риска. Инвестиционные мошенники часто орудуют в социальных сетях или на сайтах онлайн-знакомств, поэтому необходимо проявлять осторожность, когда кто-то неожиданно обращается к вам с предложением о покупке криптовалют. Иногда мошенники создают специальные сабреддиты или форумы в соцсетях, где обсуждают криптоактив, который хотят продвинуть в массы. Этот метод называется социальным инжинирингом.
Фишинговое мошенничество
Фишинг уже давно стал излюбленной уловкой мошенников, стремящихся получить доступ к данным учетной записи и криптоключам жертвы. Мошенники этой категории предлагают переходить по ссылкам на фальшивые сайты, где крадут данные учетных записей. Они могут выдавать себя за представителей известных компаний, таких как Amazon, или банка, коммунальной компании и даже государственного учреждения, а также публиковать ссылки в социальных сетях или связываться с потенциальной жертвой напрямую.
Обманщики отправляют электронные письма или текстовые сообщения, уведомляя пользователей о запущенном процессе вывода их средств, и предоставляют ссылку на предполагаемую отмену транзакции. Однако эта ссылка ведет на мошеннический веб-сайт, который получает учетные данные инвестора, позволяя злоумышленникам получить доступ к системе и вывести активы.
Мошенничество с обновлениями программного обеспечения
Постоянное обновление программного обеспечения является нормой, и криптовалютные платформы не исключение. В эпоху цифровых технологий люди привыкли к регулярным обновлениям, и мошенники пытаются использовать эту привычку для того, чтобы убедить владельцев криптовалюты передать им свои личные ключи в рамках «обновления».
Мошенники этого типа могут воспользоваться реальными обновлениями криптовалютных экосистем, например, такими как Merge Ethereum. В связи с этим Merge Ethereum Foundation и Robinhood призывают пользователей быть готовыми к такому типу мошенничества.
Мошенничество с заменой SIM-карты
Еще одной относительно новой схемой мошенничества является замена SIM-карты. В рамках этой схемы мошенник получает доступ к копии вашей SIM-карты и, следовательно, ко всем данным на вашем телефоне, включая коды двухэтапной аутентификации в криптокошельке. Это позволяет им войти в вашу систему и вывести активы.
Поддельные криптокошельки и платформы криптовалютной торговли
в интернете есть поддельные криптобиржи и криптокошельки, которые обещают невероятно выгодные сделки и скидки, но на самом деле принадлежат мошенникам. Они могут предложить высокую прибыль, но требовать непомерно большие первоначальные платежи и постоянное увеличение объемов инвестиций. Когда вы пытаетесь вывести свои средства, вам становится недоступно все, что вы вложили.
Кроме того, существуют поддельные криптокошельки, которые являются вредоносным программным обеспечением, устанавливаемым мошенниками на ваш компьютер или мобильное устройство. Они могут украсть ваш закрытый ключ или пароль, давая мошенникам полный доступ к вашим активам.
Чтобы избежать таких мошеннических схем, важно выбирать надежные биржи и известные криптокошельки с хорошей репутацией. Если вы обнаруживаете, что веб-сайт малоизвестного криптокошелька имеет визуальное сходство с платформой известного бренда, это может быть признаком мошенничества.
Советы по предотвращению криптомошенничества
В свете повышенных рисков, связанных с цифровыми активами, крайне важно проявлять осторожность. Чтобы избежать уловок мошенников, рекомендуется следовать следующим советам:
- Избегайте отвечать на сообщения от незнакомых лиц или организаций.
- Вне зависимости от того, кто обращается к вам, будь то криптовалютный брокер или финансовое учреждение, рекомендуется воздержаться от ответа. Лучше всего найти официальный контактный номер учреждения и связаться с ними независимым способом.
- Проверяйте ссылки перед их открытием. Не переходите по гиперссылкам или не открывайте вложения от незнакомых отправителей.
- Разделяйте криптовалютные и традиционные банковские счета, храните их отдельно друг от друга.
- Если вы получили уведомление о необычной активности на своем счете, немедленно заблокируйте все транзакции.
- Доверяйте только проверенным компаниям и платформам для хранения криптовалют, например, AlfaBit.
Обращайте внимание на наличие протокола HTTPS. Присутствие "HTTPS" в адресе веб-сайта криптобиржи или криптокошелька указывает на то, что соединение с сайтом защищено и трафик шифруется.
Можно ли вернуть похищенные средства?
Вернуть средства, ставшие добычей мошенников, сложно. Поскольку транзакции в блокчейне неизменяемы, вероятность возврата монет довольно низкая. Тем не менее, все равно рекомендуется сообщать о преступлениях в правоохранительные органы. В конечном счете, самое главное — принять дополнительные меры предосторожности, чтобы в будущем вновь не оказаться жертвой злоумышленников.