Политика AML / CTF и KYC
Цель:
AML политика AlfaBit Group ( далее « Политика» )направлена на обеспечение соответствия требованиям Кыргызской Республики в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (AML/CFT). Политика учитывает положения Закона КР №12 "О виртуальных активах", Закона КР №87 "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", Закона КР №81 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты в сфере виртуальных активов" и постановлений Национального банка Кыргызской Республики, а также рекомендаций FATF.
1. Область применения
Политика применяется к следующим операциям:
Кошелек (Wallet) с дополнительными опциями,
Обмен криптовалют (Exchange),
Платежи через сервис Pay,
Хранение,
Внутренние переводы.
2. Идентификация клиентов (KYC)
В соответствии с Законами №12 и №81 AlfaBit Group выполняет следующие процедуры KYC:
Идентификация и верификация клиентов: Клиенты обязаны предоставить документы, подтверждающие личность (паспорт или ID-карта), подтверждению адреса, а также информацию о бенефициарных владельцах для юридических лиц. AlfaBit Group оставляет за собой право в любой момент запросить у пользователя прохождение повторной проверки с использованием фото и/или видео фиксации.
Вся информация, содержащая личные данные пользователя обрабатывается и хранится строго в соответствии с политикой обработки и хранению данных Компании, и подлежит раскрытию только в установленных законом случаях.
Придерживаясь общепринятых стандартов KYC, AlfaBit Group принимает меры по выявлению и ограничению предоставления услуг Сервиса политически значимым лицам (PEP).
Проверка по санкционным спискам:
Согласно Закону КР №81, Компания обязана проверять клиентов на предмет попадания в санкционные списки и замораживать активы санкционных лиц.
Риск-ориентированный подход:
AlfaBit Group применяет усиленные меры проверки и оставляет за собой право ограничить доступ для клиентов из следующих стран, в том числе с высоким уровнем риска : КНДР, Иран, Мьянма, Алжир, Ангола, Болгария, Буркина Фасо, Камерун, Кот Д’Ивуар, Хорватия, Демократическая Республика Конго, Гаити, Кения, Ливан, Мали, Монако, Мозамбик, Намибия, Нигерия, Филиппины, Южная Африка, Южный Судан, Сирия, Танзания, Венесуэла, Вьетнам, Йемен, Соединенные Штаты Америки, Афганистан, Босния и Герцеговина, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Шри-Ланка, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина, Соединённое Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Франция материковый Китай, Сингапур, Гонконг, Канада, Куба, Узбекистан, Крым, Севастополь, Донецкая и Луганская области.
3. Мониторинг транзакций (KYT)
Анализ транзакций:
Все операции, осуществляемые пользователями сервиса проверяются на предмет риска с использованием блокчейн-аналитики. Согласно внутренним AML процедурам AlfaBit Group дополнительный анализ проводится для операций с использованием анонимных криптовалют и носящими исключительно транзитный характер.
Требования к заявкам пользователей:
- В целях обеспечения безопасности всех участников процесса Сервис не поддерживает платежи с участием третьих лиц.
- Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
Замораживание средств в случае выявления подозрительных операций: Транзакции, связанные с запрещенными активами и носящие подозрительный характер, блокируются, и соответствующий отчет по форме направляется в орган финансового контроля и надзора республики Кыргызстан (Закон КР №81).
4. Программа внутреннего контроля
В соответствии с Законами №81 и №87, AlfaBit Group внедряет внутренний контроль:
Назначении ответственного сотрудника за соблюдением установленных законом требований в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Обучение сотрудников мерам AML,
Постоянный мониторинг транзакций на соответствие требованиям,
Программы защиты клиентских данных и кибербезопасности.